客户经理的好习惯

小道金融 2020-04-17 00:15:29

一边忏悔着严重的拖延症,一边却想着手边的事不如明天再做;一边抱怨机遇和成功总是不眷顾自己,一边却泡在电脑前漫无目的的发呆……习惯若不是最好的仆人,便是最差的主人。你还在被坏习惯绑架吗?


  • 活动管理习惯


  • 每日自动自觉自发的去拜访客户,哪怕有计划的去附近的工业园区开车溜一圈,带不来客户也能带来消息;


  • 提前做好拜访计划,实现规划好行程,准备周全,笔记本、录音笔、名片等等;


  • 设定活动量目标,如一日两访或者一天三个客户;


  • 拜访结束后做自我总结,这个十分关键;


  • 认真填写工作日志,哪怕领导不要,对自己很有提升;


  • 客户管理习惯


  • 全面搜索客户各项基本资料,资产类客户找缺点对其评价,负债类客户找优点与之接洽;


  • 把客户资料做有系统的规划管理,用编号建立完整档案,如果有CRM更好,记得及时更新;


  • 自我管理习惯


  • 拜访客户,出席活动不能迟到不能早退,切记。


  • 遵守行里的出勤办法和请假规定;


  • 建立良好的个人形象,重视穿着和言谈举止,第一印象十分重要啊,十分重要啊......


  • 营销管理习惯


  • 勤打电话约访;


  • 拜访前确认所有工具是否备齐,如前文所说的录音笔、名片、笔记本等等;


  • 在倾听中了解客户需求;


  • 如果讲话就要往尽量促成的方向努力,给客户交代;


  • 及时向客户推介产品,并重点讲解客户关注点及免责条款。


  • 服务习惯


  • 给客户提供完美的服务及后期的跟踪服务;


  • 注重客户授信及理财需求的改变,及时调整金融服务方案;


  • 注重客户的各种抱怨,进行自我改善及感情安抚;


  • 常与客户保持业务之外的联系;


  • 迅速解决客户咨询的问题和业务外的交办事项;


  • 随时随地观察并记录下客户的各种习惯;


  • 随时随地的感谢客户对自己所有的支持;


  • 时间管理习惯


  • 今日事,今日务必要完成;


  • 制定计划表,按部就班做好自己的工作和私人事件;


  • 做好时间分配,拒绝浪费时间在与业务无关、与感情无关的事件上;


  • 重要的事情要优先处理;


  • 掌握事件的进度,并主动报告给上级,学会持续反馈;


  • 不浪费碎片时间,学会适当休息;


  • 学习习惯


  • 每天可以冥想一段时间;


  • 每天固定时间浏览资讯,阅读书籍;


  • 随时关注金融产品及各金融机构的创新文化;


  • 从自己的缺点和他人的缺点中不断学习,不断改进;


  • 持续进修充电,提升自己的专业水平,注重人脉培养;


  • 心态管理习惯


  • 保持正面积极的心态;


  • 培养赢家心态,勇于面对挫折失败;


  • 起床时面带微笑,哭也是一天,何必呢?


题图来源pixabay.com robotaus


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